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为了跑赢大盘 散户如何投资- 专业人士:可通过

更新时间:2019-01-28

  近期国际机构StateStreet的调查显示,在股票市场有高达81%的中国散户,每个月至少交易一次,然而,他们总是“买在最高点”。投资专业人士提醒,中国股市存在激烈博弈,只有少数投资者能获利。为了跑赢大盘,散户可以间接投资股市,通过购买股票型基金来弥补个人专业知识、操作技术等方面的不足,从而分享牛市的红利。

  南开区一位投资者介绍,他去年底看到股市大盘指数从2300点涨到3000点,再到现在的近4000点,感觉大牛市就在眼前。可是,他从去年12月份购买的四只股票,到现在盈利不超过10%。虽然他购买的是行业龙头公司的股票,而且都是发展潜力巨大的行业,如机械、军工、生物制药等,但是这些股票并没有明显上涨,一只股票甚至亏损了25%。

  一个明显的现象是,普通投资者缺乏投资股票的专业知识,对各种走势图表、技术指标缺乏足够研究,同时,也缺乏解读上市公司财务报表的能力,只能根据“爱好”和“感觉”来投资股票,在牛市中买不到牛股。

  与普通的个人投资者相比,基金等机构类投资者的表现相对要好。统计数据显示,今年以来至3月23日,全市场435只主动普通股票型基金平均净值增长率为28.99%。对此,业内人士指出,基金由专业的投资团队运营和管理,目前分为公募基金和私募基金,这些机构投资者具有信息、专业、资金等方面优势,因此相对散户来说投资获利的几率更高。

  同时记者调查了解到,目前市面上开放认购的基金中,一般以热点主题为投资范围,投资于上市的数只甚至十几只股票,分散风险的同时抓住潜力股、龙头股,虽然不能确保实现最高收益,但跑赢大盘还是比较妥当的。

  今年一季度沪指和深证成指仅分别上涨了15.87%、19.48%。据东方财富网数据显示,今年以来,796只开放式主动型偏股基金仅有2只净值下跌,涨幅超40%的基金有127只,超50%的有38只,超60%的有14只。而一季度业绩前三位的基金分别是富国低碳环保、汇添富移动互联股票、汇添富民营活力,它们的涨幅分别为87.8%、81.22%、76%。

  与散户投资选择好行业、好主题的个股类似,基金也有一定的投资主题和鲜明的投资方向,以吸引不同偏好的投资者。例如,一些以军工、医药、环保等命名的基金,就是明确投资于该行业或关联行业的个股,通过一定的组合实现盈利,基金投资者如果也明确看好某个行业,可以选择购买一定份额的同样主题的基金,省去选股的麻烦。

  在主题投资方面,以环保、互联网等热点概念主题投资为主的基金在今年大放异彩。富国低碳环保以90.38%的净值增长率领跑,添富移动互联以79.16%的净值增长率暂列第二,对TMT、互联网持股占比较高的国联安优选列第三,紧随其后的是长信内需和添富民营,汇添富社会责任、汇添富消费行业、易方达科讯、华宝兴业先进成长、银河主题策略也进入普通股票型基金前十位。

  河西区基金投资者陈芳介绍,她从事的是人力资源管理工作,不懂股票投资,更不会选股。去年看到股票市场走高,就试着购买了一只“互联网”主题基金,投入了15万元左右,四个月盈利了近9万元,账面浮盈60%左右。

  近期, “一带一路”等热点主题的基金也受到投资者热捧,华安基金官网显示,由于投资者认购踊跃,原定于4月10日结束募集的华安新丝路主题股票基金已于4月7日提前结束募集。业内人士表示,华安新丝路基金提前结束募集,说明投资者非常看好“一带一路”战略下的投资机会,认购踊跃。相关证券报告也指出,作为中国资本输出计划的载体,“一带一路”战略地位显著,带来的是系统性和长期的投资机会。

  东方财富网的数据显示,近6个月中,有近120只股票基金实现了70%以上的收益。其中,移动互联网、保险、地产、环保、消费、产业升级、民营经济、医药生物等主题基金收益排名靠前,一些策略成长、大盘精选、品质投资、新经济等主题投资基金,收益率也挤进了前50。

  相关投资者指出,散户除了申购主题投资基金外,还可以购买指数类基金,避免买不到牛股的尴尬,也可在牛市中分享到红利。统计数据显示,在近6个月中,大盘指数上涨了近60%,而指数类基金收益率超过60%的有近100只,占总数的55%左右。以沪深指数为主要标的基金,绝大部分收益率在50%以上,基本全部跑赢大盘指数。

  和平区一家证券机构分析师郑君介绍,指数基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。指数基金根据有关股票市场指数的分布投资股票,以令其基金回报率与市场指数的回报率接近。运作上,它比其他开放式基金具有更有效规避非系统风险、交易费用低廉、延迟纳税、监控投入少和操作简便的特点。从长期来看,指数投资业绩甚至优于其他基金。

  资深股民介绍,对散户来说,很难把握到牛股,购买指数基金至少可以与大盘实现相同或接近的收益,在当前牛市的环境下,指数基金是更为稳妥的投资方式,同时还能实现较高收益。

  记者在调查中了解,当前购买基金有多种方式,如在银行柜台、在证券营业部开户,或者网上银行申购等,不同的基金申购起始资金要求不同,部分网上开放认购的基金,起始资金低至100元或者1000元。

  相关投资分析师提醒,对一些初入股市的新股民来说,应注意时刻防范牛市回调的风险,在4000点以上,各种风险逐渐聚集。没有投资经验,缺乏操作技巧的股民,应适当分散出部分资金,用于定期投资股票型基金或者指数型基金。

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